金融 第2页

近日，浙江湖州一位女士发布视频称，去银行存5万元，被要求提供收入证明等材料。该女士表示，柜员问她，在哪里上班、钱从哪里来，还要收入证明，让她觉得像是在审犯人，很不舒服。于是直接抽了100元出来，存49900元，几分钟就搞定了。 去年，央行曾发布关于存取款的新规，确实有5万元以上现金存取业务的相关规定。不过在正式实行前，新规就由于“技术原因”暂缓执行。 重磅新规 2022年1月底，中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，并于2...

中国日报12月16日电（记者 张之豪）当地时间12月14日，联合国《生物多样性公约》第十五次缔约方大会（COP15）第二阶段会议"中国角"——银行业自然与气候行动主题边会在加拿大蒙特利尔举办。《生物多样性公约》第十五次缔约方大会（COP15）主席国代表、中国生态环境部副部长赵英民、《生物多样性公约》秘书处执行秘书穆雷玛、加拿大环境和气候变化部部长吉尔博、世界自然基金会总干事马尔科•兰贝蒂尼莅临现场并致辞。 赵英民指出，中国高度重视生物多样性保护工作并已取得显著成效气候变化图片...

监管 央行再给2000亿，各地政府多措并举，“保交楼”成效初现 继8月份总规模2000亿元的“保交楼”专项借款后，监管层拟再释放同等规模资金，持续推进这一关涉民生的大事。11月21日，央行对外披露，在前期推出的“保交楼”专项借款的基础上，将再推出2000亿元“保交楼”贷款支持计划，为商业银行提供零成本资金知乎圈子将下线，以鼓励其支持“保交楼”工作。央行11月23日开展20亿元逆回购操作 人民银行网站消息，为维护银行体系流动性合理充裕，2022年11月23日人民银行以利率招标...

2022年3月1日起，央行、银保监会、证监会联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(1号令)将正式实施，其中一条规定引发了广泛关注： 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。 #个人存取现金超5万元要登记#也成为热议话题。 据央视财经报道，央行有关司局负责人对此规定进行了详细解读，强调金融机构执行这...

【央行解读个人现金存取相关规定】近日，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》印发，办法要求，3月1日起金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。 很多人关心，这样一来央行解读个人现金存取相关规定，是否会给个人存取现金带来不便？对此，今天，中国人民银行有关司局负责人表示：个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务，居民存取现金便利程度不会受到影响。 人民...

本报讯（记者张安琪）3月起，个人到银行存取款超过5万元有了新规定。近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），今年3月1日起正式实施。 办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。2月9日，#个人存取现金超5万...

日前，“个人存取现金超五万元需登记”冲上热搜，引起广大网友热议。 该规定出自央行等部门为了反洗钱和反恐怖融资而发布的文件，主要目的是顺应金融行业发展，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。不过，这项规定会不会对某些需要大额存取现的特定行业或场景产生影响、为储户带来不便呢？ 加强大额现金管理助力反洗钱 “个人存取现金超五万元需登记”具体为：“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当...

个人存取5万元以上需要登记资金来源或者用途 《办法》提出，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出了规定：即个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。 具体来看，3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤存取现金超5万元登记有哪些影响，首先要核实身份信息，然后核实资金来...

3月1日起，个人到银行存取现金超过5万元都需核实身份，并说明资金用途。新规实施在即，记者2月9日获悉，人民银行有关司局负责人接受央视财经采访时表示，新规主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，不会影响居民正常现金存取业务。 2022年1月末，央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中明确规定，3月1日起，个人到银行存取现金超过5万元或者1万美金以上的，需要核实身份，登记资金来源和用途。个人账户境内转账金额超过50万...

知道会变严，但没想到会这么快这么严 3月1日起，个人存取现金5万元以上需要登记资金来源了。而且对其他金融交易也有登记资金来源的要求了。 怎么回事？ 原来2022年1月底，央行、银保监会和证监会三部门联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。从2022年3月1日起实行。 办法规定，个人到商业银行、农村信用社、村镇银行等金融机构办理5万元以上或者外币1万美元以上现金存取业务的，要核实三件事，一是客户身份，二是资金来源，三是资金用途。 核实身份就是...