个人存取5万元以上需要登记资金来源或者用途
《办法》提出，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出了规定：即个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。
具体来看，3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤存取现金超5万元登记有哪些影响，首先要核实身份信息，然后核实资金来源，最后核实资金用途。
据人民银行有关负责人表示，《办法》出台主要是为了完善反洗钱监管机制。据悉，在大额现金存取的需求中，一些不法分子利用现金的匿名性和不可追踪的特点来从事洗钱、偷逃税、贪污行贿等违法犯罪行为。因此，银行存取款5万元以上要求核实身份、登记资金的来源存取现金超5万元登记有哪些影响，是对洗钱等违法行为的重拳打击。
普通市民存取款不会受太大影响
“以后存取款超过5万元是不是就受到限制了？会不会影响我大额消费？”采访过程中，个别市民产生了对于这一规定的疑惑。对此，沈城银行界人士表示普通市民大可不必担心。
记者查询相关规定发现，实际上，早在2020年7月1日起，人民银行就陆续在河北省、浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。试点开始后，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。只要在试点地提取、存入起点金额之上的现金，就需要在办理业务时进行登记。
银行人士提醒，市民包括工资奖金、年终奖、绩效等合法收入，以及合理理财收益、自由职业收益或者是养老金、公积金等等都属于合法来源，即使存取现金超过5万元，只要积极配合银行工作人员核查工作即可，除了增加一些程序，其他并不会受到影响。
沈阳日报、沈报全媒体高级记者刘洋
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