知道会变严,但没想到会这么快这么严
3月1日起,个人存取现金5万元以上需要登记资金来源了。而且对其他金融交易也有登记资金来源的要求了。
怎么回事?
原来2022年1月底,央行、银保监会和证监会三部门联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。从2022年3月1日起实行。
办法规定,个人到商业银行、农村信用社、村镇银行等金融机构办理5万元以上或者外币1万美元以上现金存取业务的,要核实三件事,一是客户身份,二是资金来源,三是资金用途。
核实身份就是...
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